Naše pravidla AML a ověření identity

Na této stránce vysvětlujeme, jak v Roostino Casino plníme povinnosti v oblasti prevence praní špinavých peněz (AML) a ověřování identity (KYC). Pravidla jsme sepsali konkrétně, bez zbytečných formulací.

Náš závazek v oblasti AML

Roostino Casino provozuje společnost Roostino Entertainment B.V. na základě licence Curaçao eGaming č. 8048/JAZ2023-042. Tato licence nás zavazuje k přísným pravidlům prevence praní špinavých peněz a financování terorismu, a my je plníme v plném rozsahu, bez výjimek pro žádného hráče.

K našemu internímu AML programu patří povinné školení zaměstnanců, nezávislé audity procesů a spolupráce s příslušnými finančními úřady. Pokud nám regulátor vydá zákonný příkaz, jsme povinni nahlásit podezřelou transakci, a to i bez informování dotčeného hráče.

Kdy a proč vás ověřujeme

Základní zásady ověření

Ověření identity (KYC) provádíme ve třech momentech: při registraci účtu sbíráme a kontrolujeme základní údaje, před první výplatou je nutné úplné ověření a další kontroly spouštíme překročením stanovených limitů vkladů. Údaje porovnáváme s veřejnými rejstříky a databázemi sankčních seznamů.

K ověření potřebujeme doklad totožnosti (občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz), potvrzení adresy ne starší 3 měsíců (účet za energie, bankovní výpis) a doklad o vlastnictví platební metody, kterou používáte pro vklady a výplaty.

Jak probíhá ověření krok za krokem

Celý proces jsme zjednodušili na pět kroků, které zvládnete z jakéhokoli zařízení. Doklady nahráváte přímo ve svém profilu a my je zpracováváme do 3 pracovních dnů. Většinu žádostí vyřídíme rychleji, obvykle do 24 hodin.

• Přihlaste se a otevřete sekci Ověření účtu ve svém profilu.
• Vyberte typ dokladu a nahrajte jeho fotografii v ostré kvalitě.
• Doplňte fakturu nebo výpis potvrzující vaši adresu.
• Přidejte doklad o vlastnictví platební metody, kterou používáte.
• Pošlete žádost a sledujte stav vyřízení ve svém profilu i e-mailu.

Ochrana vašich dokumentů

Nahrané doklady ukládáme na šifrovaných serverech s přísným omezením přístupu. Vidí je pouze povolení zaměstnanci oddělení compliance a nedistribuujeme je třetím stranám mimo zákonné povinnosti vůči regulátorovi.

Kdy požádáme o zdroj prostředků

U větších transakcí nás licence zavazuje ověřit původ peněz, které do hry vkládáte. S výjimkou běžného chodu účtu jde o standardní regulatorní požadavek, nikoli o podezření vůči vám konkrétně.

O doklad o zdroji prostředků požádáme například při výrazně vyšších vkladech, než odpovídá vaší dosavadní historii hry, při opakovaných vkladech v krátkém intervalu nebo při výplatách nad stanovené limity. Jako doklad slouží výplatní pásky, potvrzení o příjmu, daňové přiznání nebo doklad o prodeji majetku.

Sledujeme vklady i výplaty

Každou transakci na naší platformě prochází automatizovaná kontrola, která porovnává objem, frekvenci a platební metodu s profilem hráče. Systém označí neobvyklé vzorce a náš tým compliance je ručně posoudí.

Výplaty posíláme na tutéž metodu, ze které přišel vklad (pravidlo stejné platební metody). Výjimku tvoří případy, kdy to metoda technicky neumožňuje, například část vkladů přes Paysafecard. Minimální výplata je 300 CZK, denní limit činí 50 000 CZK a my si za transakce neúčtujeme žádné poplatky.

Co se stane při neověření účtu

Pokud nedokončíte ověření před první výplatou, žádost o výplatu pozastavíme až do chvíle, kdy doručíte požadované doklady. Peníze zůstávají na vašem účtu v bezpečí a nic vám nezmizí.

Při podezření na podvodné, nepravdivé nebo cizí doklady účet pozastavíme, zmrazíme finanční prostředky a případ předáme regulátorovi i příslušným orgánům. Účet také uzavřeme, pokud zjistíme hráče z omezených jurisdikcí, mezi které patří Spojené státy, Spojené království, Francie, Nizozemsko, Španělsko, Itálie, Belgie, Švédsko a Portugalsko.

• Nedoručené doklady: pozastavená výplata, účet zůstává aktivní pro vklady i hru.
• Nepravdivé údaje: okamžité pozastavení účtu a zmrazení prostředků do prošetření.
• Věk pod 18 let: trvalé uzavření účtu a propadnutí zůstatku dle licenčních podmínek.
• Hráč z omezené země: uzavření účtu a vrácení vkladů na původní metodu.

Jak dlouze uchováváme dokumenty

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu nejméně 5 let od uzavření vašeho účtu, jak stanoví pravidla Curaçao eGaming. Důvod je prostý: v případě regulatorní kontroly musíme být schopni doložit, kdo na naší platformě hrál a jaké transakce uskutečnil.

Po uplynutí zákonné lhůty dokumenty bezpečně zlikvidujeme. Pokud si přejete kopii svých údajů předtím, napište nám na [email protected] a my žádosti vyřídíme v zákonné lhůtě; náš zákaznický chat je k dispozici nonstop.

Časté otázky

Musím se ověřit před prvním vkladem?

Ne, úplné ověření požadujeme před první výplatou. Při registraci však kontrolujeme základní údaje a věk nad 18 let.

Jak dlouho trvá kontrola dokumentů?

Nejdéle 3 pracovní dny, ve většině případů však dokumenty schválíme do 24 hodin.

Proč chcete výplatu poslat na stejnou metodu jako vklad?

Pravidlo stejné platební metody je součástí našich AML povinností. Zabraňuje tomu, aby účet sloužil jako most pro převod peněz mezi různými platebními metodami.

Co když nemám fakturu na své jméno?

Jako potvrzení adresy přijímáme i bankovní výpis nebo úřední potvrzení o bydlišti. Doklad nesmí být starší než 3 měsíce a musí obsahovat vaše jméno a adresu.

Jsou moje dokumenty v bezpečí?

Ano. Ukládáme je na šifrovaných serverech a přístup mají pouze povolení zaměstnanci oddělení compliance. Dokumenty nikdy neprodáváme ani nesdílíme mimo zákonné povinnosti vůči regulátorovi.